암호화폐 투자는 최근 몇 년 동안 큰 인기를 끌고 있지만, 이러한 인기와 함께 다양한 사기 유형이 나타나고 있고, 이의 위험도가 증가하고 있습니다. 투자자들은 고수익을 약속하는 가짜 투자 기회부터 개인 정보를 도용하는 사기까지 다양한 형태로 접근하고 있습니다. 이러한 스캠들은 피해자들의 큰 손실을 입는 결과를 초래하며, 전재산까지 잃어버리는 사례도 있기 때문에 아주 자세히 분석하고, 접근해야 합니다.
일반적으로 미래에 큰 수익을 얻거나 원금을 보장한다며, 달콤한 말로 유혹합니다. 여기서 보통, 가상화폐 시스템이 어떤 원리로 되어 있는지 잘 모르는 피해자들은 사기꾼들의 말에 매력적이게 느끼면서 덜컥 투자하는 경우가 있습니다. 가장 흔하게 당하는 사례가 매달 5~10% 사이의 이자를 제공하거나, 회사의 총 수익금 중 일부를 기존 투자자에게 지급하는 폰지 사기이며, 나중에 들어온 후발주자들은 모든 원금을 되돌려 받을 수 없기 때문에 가장 조심해야 하는 유형입니다.
또한, 총 186만명의 사람들이 KOK 코인에 투자함으로써, 피해금액이 무려 5조 2천억이나 되었을 정도로 대규모의 암호화폐 사기가 발생하기도 했습니다. 유명 기업의 사칭과 해외 주요 OTT들과 경쟁하게 될 것이라는 무리수 적인 프로젝트를 소개하면서, 아주 많은 대중들을 속였습니다. 이와 관련해서, 아래에서 설명되는 총 10가지의 사기 유형을 확인하면, 앞으로 가상화폐를 투자할 때 어떤 점을 확인해야 하는지, 주의할 수 있는지의 대한 인사이트를 얻습니다. 또한, 주변 친인척이나 지인들이 있는 경우라면, 공유하고 알려주는게 좋습니다.
비트코인 투자사기 유형: 가장 대표적인 8가지의 주요 특징
현재 밝혀진 대표적인 종류는 총 10가지 정도가 있지만, 매번 발전되기 때문에 항상 ‘아무런 이유 없이 공짜로 주거나, 이익을 보장하는 건 절대로 없다’라는 마인드를 가지고 있어야 사전 예방이 가능합니다.
다단계 ㅡ 피라미드 구조 유형
다단계의 자세한 원리는 1) 최초 실행자가 신규 암호화폐를 발행 2) 1단계 판매원에게 특정 수량 만큼 저렴한 가격으로 제공하거나, 판매된 만큼 정해진 비율 만큼 인센티브를 준다고 약속 3) 1단계 판매원들은 2단계 사람들을 모집하고, 자신이 구매했던 금액보다 더 비싸게 판매, 혹은 최초에 약속했던 인센티브보다 낮은 퍼센트로 준다고 함 4) 마지막으로, 피라미드의 가장 밑 계층에 있는 투자자들을 모집함.
보통 4가지 과정의 메커니즘을 가지고, 대규모로 펼치는 경우에는 각 지역 별로 1단계 판매원들을 위한 지사점을 설립하고, 대상을 확장시키고, 아래 계층의 사람들이 피해를 보는 구조입니다. 다단계 피라미드의 상위 계층 판매자들은 가만히 있어도 아래 사람들이 알아서 판매함으로써 수익을 창출하고, 대부분이 유사 수신법에 위반되는 말로 사람들을 유혹합니다. 정상적인 가상화폐 기업들은 다단계 방식으로 절대로 판매하지 않으며, 99%이상 사기라는 점을 인지하고 있어야 합니다.
사칭 ㅡ 제 3자의 신뢰하는 유명인 혹은 기업 사기
사칭 사기는 모든 유형의 투자에 있어서 많이 활용되는 방법 중 하나이며, 유명 연예인 A씨, B씨도 여기에 관련이 있고 실제로 투자했다는 거짓된 말로 상대방을 사로잡습니다. 이 때 신뢰할 수 있는 사람이나 기업이다 보니 혹할 수 밖에 없습니다.
- 홈페이지에 거짓된 사칭 정보가 등록된 사례
특정 다수에게 기사가 될 수 있거나 이미지 로고 등 다양한 형태로 삼성이나 LG 혹은 특정 인물. 브랜드가 투자하고 있음을 나타내는 홈페이지를 가르키며 안심 시킵니다. 하지만, 사기꾼은 언제든 허위 기사를 작성할 수 있고, 이미지 또한 언제든지 가져와서 불법으로 등록 할 수 있다는 점을 인지하고 있어야 됩니다. 저도 여기 내용에다가 언제든지 구글이나 관련 대기업들이 연관되고 있음을 언제든지 작성하거나, 이미지를 가져와서 사람들에게 보여줄 수도 있습니다.
- 딥페이크로 만들어진 것이 아닌지를 확인
요즘 AI 기술이 발전함의 따라, 일반 프로필 인물 사진도 움직이는 사람처럼 움직이는 동영상으로 만들 수 있게 되었습니다. 여기서, 인터넷 상에서 유명한 사람의 사진을 가져오고, 딥페이크를 사용함의 따라 아래의 영상과 같은 기술을 기반으로 투자자들을 속입니다.
실제로 이러한 딥페이크 때문에 똑똑한 변호사나 의사도 수십억원 이상의 피해금액 사기를 당한 경우도 있기 때문에 주의하셔야 되겠습니다.
실체가 없는 회사 ㅡ 미래에 큰 기업이 될 수 있다
대부분 ICO를 운영하는 코인 기업들이 실체가 없는 회사로 운영되는 경우가 대부분입니다. 즉, 속은 비었으며 겉으로는 미래에 엄청난 기업이 될 수 있고, 마치 애플이나 구글 혹은 넷플릭스와 같이 경쟁사가 될 수 있다고 속이지만, 과거와 달리 아주 똑똑해진 대중들은 단순히 허위 정보의 대해서 말만하면 안믿습니다.
이를 대비하여, 사기꾼들은 관련 자료를 보여줍니다. 예를 들어 1) 공신력 있는 뉴스 회사에 실린 기사를 보여주거나, 2) 특정 기업 홈페이지에 등록된 정보 3) 구글 검색의 생태계 등이 있습니다. 1번의 경우는 야후, 이데일리 등의 여러 뉴스 사이트에 ‘X 코인이 미래에 삼성이 될 수 있다‘ 라는 식의 기사를 등록하고, 이는 누구나 돈만 주면 게재할 수 있습니다.
혹은 위 이미지와 같이 여러 공신력이 있는 기사 글들을 게재하면서, 투자자들의 신뢰를 쌓습니다. 이 처럼, 가상화폐는 대부분 컴퓨터 상에서 플랫폼이 개발되고, 운영되고 있기 때문에 기업의 실체가 있는지 아닌지는 직접 사무실에 방문하고, 실제로 만들어지는 서비스를 확인하고, 잘 작동되는지 등의 여러가지 요소를 봐야 됩니다.
뻥튀기 된 암호화폐 ㅡ 거래량 없고 가격만 올려 놓은 투자 사기
실제로 많이 하는 수법 중 하나로, A라는 가상화폐가 8만원에 거래되고 있는데, 당신에게만 4만원에 개인적으로 판매하겠다고 속입니다. 보통은 불특정 다수에게 전화하거나, 소셜 미디어 상에서 광고를 함으로써 널리 알립니다.
거래량이 없는 가상화폐는 매도자도 없으며, 돈 100만원 정도만 있으면 시세를 쉽게 올릴 수 있습니다. 보통 다수의 업체들이 코인원을 통해서 사기칩니다. 이런 코인을 싸게 구매했다가는 팔지도 어쩌지도 못하다 보니, 절대로 구매하면 안됩니다. 보통은 연령이 많은 사람들이 주 타겟이며, 쉽게 당할 수 있다 보니, 꼭 알리시기 바랍니다.
가짜 사이트 ㅡ 보상을 지급하지 않는 허위 웹사이트
마이닝/채굴 관련 사이트들이 대부분이며, 일반 다른 곳보다 더 높은 보상을 제공한다고 소개되었음에도 정작 보상이 지급되지 않는 사기입니다. 보통은 1) 회원권을 카드로 결제하거나 2) 암호화폐를 예치 후 되돌려 주지 않거나 그대로 먹튀합니다. 이러한 사이트는 대게 해외 사기꾼들이 자주 사용하는 유형 중 하나이지만, 가끔 외국인을 가장한 한국인이 사기치는 경우가 있기도 합니다. 보통 네이버 블로그와 같은 특정 소개 글에서 ‘지금 예치하면 이자 2배’라는 식으로 특정 가짜 사이트로 유도하는 경우는 거의 높은 확률로 한국인일 가능성이 높습니다.
또한, 가짜 사이트는 거래소, 무료 에어드랍 등과 같은 다양한 유형이 될 수 있으며, 이러한 곳을 이용하기 위해서는 반드시 구글링이나 커뮤니티의 리뷰를 참고하고 이용해야 합니다.
텔레마케팅 ㅡ 전화나 문자로 사기 치는 유형
텔레마케터들은 자신의 수익을 창출 하기 위해 전화나 문자로 굉장히 열심히 돌립니다. 종종 자신의 욕심 때문에 법률적 위반인걸 인지하고 있음에도 허위이거나 과장된 내용과 섞어서 소개하고, 텔레마케팅 업체가 미리 선점해둔 가상화폐가 앞으로 100~300%이상 상승할 것이니 지금 투자하면 수익률이 보장된다며 전합니다.
여러 투자자들은 해당 코인을 매수하고, 추후 고점이 되었을 때 선점한 가상자산을 모조리 매도해버리는 방식입니다. 이는 하도 많이 했던 수법이다 보니, 요즘은 잘 당하는 사례가 없지만, 종종 연배가 있으신 분들은 항상 위험에 노출되어 있습니다.
현재까지도 저에게 꾸준히 문자 연락오고 있습니다만, 가끔 보다 보면 헛웃음이 나올 정도로 말이 안되는 문자로 유혹하는 경우가 있기도 했지만, 암호화폐 관련 무지하신 분들이 본다면 혹할 수 밖에 없다고 생각합니다.
플랫폼 사기 ㅡ 적당히 만들고 먹튀 하는 유형
옛날과 다르게 비트코인 시장이 발전하면서, 여러 정보를 쉽게 접근할 수 있거나 듣게되면서 대부분의 투자자들이 아주 스마트해졌습니다. 이에 따라 왠만해서는 투자를 잘 안하는 경향이 있지만, 플랫폼을 만들고 중간에 먹튀하는 사기 유형에는 쉽게 당할 수 있음을 강조합니다. 이는 아무거나 하나 만들어 놓고, 관리자가 보유한 가상자산을 판매함으로써 이득을 취합니다.
과거 국내 거래소에 상장된 대부분의 암호화폐들이 여기에 해당됩니다. 디파이 이자 수익을 제공하는 어플이나, 이상한 게임 하나 만들어 놓고 미래의 비전이 있는 것 마냥 소개하면서, 가상자산의 매수 심리를 상승시킵니다.
암호화폐 투자 사기를 예방하는 방법
암호화폐 투자 사기를 예방하기 위해 다음과 같은 조치들을 취할 수 있습니다:
1) 충분히 조사하기 : 구매하기 전에 해당 암호화폐 프로젝트와 배후의 회사가 공식적으로 인증되었고 확실한지, 운영하는 각 팀원들의 신원은 어떠한지의 대해서 충분한 조사를 합니다. 공식 웹사이트, 커뮤니티 포럼, 소셜 미디어 채널 등을 통해 정보를 수집하고 검증합니다. 2) 현실적인 수익률인지를 파악하기 : 비현실적으로 높은 수익을 약속하는 투자 기회에는 주의가 필요합니다. 일반적으로 지나치게 높은 수익률은 높은 위험을 수반하거나 사기일 가능성이 높습니다.
3) 피싱 및 사기성 이메일 주의 : 암호화폐 관련 피싱 이메일이나 사기성 메시지에 주의하세요. 공식 이메일 주소와 웹사이트 URL을 확인하고, 의심스러운 링크나 첨부 파일을 열지 않습니다. 4) 보안 강화 : 개인 암호화폐 지갑의 보안을 강화하세요. 강력한 비밀번호를 사용하고, 2단계 인증(2FA)을 설정합니다. 또한 개인 키는 안전하게 보관하고, 절대 타인과 공유하지 마세요.
5) 규제된 플랫폼 사용: 암호화폐 거래를 할 때는 규제를 받고 신뢰할 수 있는 거래소를 사용하는 것이 중요합니다. 라이센스를 가진 거래소는 더 안전하고 신뢰성이 높습니다. 6) 커뮤니티 사람들에게 물어보기 : 암호화폐 관련 커뮤니티에 참여하여 정보를 공유하고, 다른 투자자들의 경험과 조언을 듣습니다.
이러한 총 6가지의 방법들을 통해서 사전에 예방해보세요. 또한, 여전히 잘 파악되지 않는다면 주변에 비트코인 거래를 전문적으로 하는 사람이 있는지 물어보거나, 변호사의 무료 상담을 통해 조언을 구하는게 좋습니다. 여기서 제가 말씀드릴 수 있는 건, 직접 대면으로 판매되는 ICO들은 모두 100% 사기라는 점이기 때문에 제발 투자하지마세요.
마치며
지금까지 사기꾼이 가장 많이 활용하고 있는 총 7가지의 대표 유형의 대해서 알아봤지만, 언제든지 천재적인 지식을 가진 사기꾼들이 있을 수 있으며, 선뜻 무료로 준다거나, 나에게 유리한 조건으로 제시하는 말로 유혹한다면, 사기 가능성이 매우 높다는 점을 인지해야 됩니다.
